Kaip ir visos finansinės institucijos, Paysera veikla taip pat reglamentuota griežtais teisiniais reikalavimais. Vienas jų – savo veikloje taikyti principą „Pažink savo klientą“ (angl. Know your customer, KYC).
Kaip pažįstame savo klientus?
Kas yra KYC ir kodėl tai turėtumėte žinoti?
Kaip finansinė institucija privalome užtikrinti pinigų plovimo ir terorizmo prevenciją, kad mūsų paslaugomis nesinaudotų piktavaliai, keliantys grėmę visuomenei. Pastebėti ir atpažinti įtartinus veiksmus galime tik žinodami, kas yra mūsų klientas, jam būdingas mokėjimo operacijas ir jo lėšų kilmės šaltinį.KYC – tai visi veiksmai, leidžiantys pažinti savo klientą ir pastebėti jam neįprastą elgesį. Pirmiausia, tai mūsų prašymas klientams pateikti savo asmeninius duomenis, atsakyti į su jų finansinėmis operacijomis susijusius klausimus, tuomet – kliento stebėjimas ir analizė, o esant įtarimui, atitinkamų veiksmų ėmimasis.
Kokios informacijos jūsų klausiame?
- Asmeninė informacija: kontaktiniai duomenys, pilietybė, gyvenamoji vieta.
- Jūsų finansiniai duomenys: lėšų šaltiniai, naudos gavėjai, disponuojamos sumos ir jų paskirtis.
- Jeigu esate verslo klientas: vykdomos ekonominės veiklos rūšis ir apimtis, teritorija, verslo partneriai ir rizikos pobūdis.
- Esant reikalui, klausiame apie konkrečios mokėjimo operacijos detales.
Užtikriname, kad bet kokia kliento pateikta informacija yra saugoma ir naudojama tik kliento pažinimo ir pinigų plovimo prevencijos tikslais.