Почему мы запрашиваем личную информацию? 

«Знай своего клиента» (англ. Know your customer)

Каждый клиент ждет от своего финансового учреждения обеспечения качества предоставляемых и нужных ему услуг и безопасности денежных средств. Именно с такой целью финансовые учреждения по всему миру применяют в своей деятельности принцип «Знай своего клиента». Мы — не исключение. 

В соответствии с данным принципом мы задаем клиентам вопросы о их финансовой деятельности и призываем регулярно обновлять свои данные в системе. Данный процесс не основан на каких-либо подозрениях в незаконной деятельности и применяется ко всем без исключения клиентам. Сбор информации помогает предотвратить мошенничество и хищение личных данных и таким образом обеспечить безопасность ваших средств и интересов.

#
Личные данные

Контактные данные, место проживания, сфера деятельности и т.п. 

Финансовые данные 

Источники средств, выгодоприобретатели, суммы на счете и их назначение.

Вопросы для предприятий 

Вид и объем, территория осуществляемой экономической деятельности, бизнес-партнеры и риск-профиль предприятия.

Конкретные платежи 

Подробная информация о конкретной платежной операции.

  • Во время регистрации; 
  • Примерно один раз в год, в целях обновления имеющихся данных;
  • В случае обнаружения нехарактерных для клиента операций, при осуществлении платежа на крупную сумму или повторяющихся платежей на мелкие суммы. В таких случаях мы можем задать дополнительные вопросы о назначении операции, источнике средств и т.п.

В некоторых случаях не предоставившие необходимые данные своевременно клиенты не смогут пользоваться определенными финансовыми услугами. 

Чем скорее и точнее вы ответите на все наши вопросы и предоставите нужные документы, тем быстрее мы сможем осуществить ваш перевод, снять ограничения или просто предоставить вам все права на использование услуг Paysera. 

Мы храним данные клиентов в безопасности и не используем их ни в каких других целях, кроме обеспечения безопасности. 

Однако мы сотрудничаем с правоохранительными органами, которые имеют право обращаться к поставщикам платежных услуг для получения информации о финансовой деятельности клиента.

KYC (англ. know your customer) — «Знай своего клиента»; принцип, согласно которому финансовые учреждения применяют комплекс мер, позволяющих познать своих клиентов и распознать нехарактерную для них активность.

Анкеты клиентов. Заполнение анкеты не связано с подозрениями в незаконной деятельности и является обязательным для всех без исключения клиентов.  

Информация. У клиентов может быть запрошена разная информация — от контактных данных до сведений о конкретной платежной операции. Данная информация хранится в закрытом доступе и не используется в маркетинговых или иных, не связанных с безопасностью целях.

Безопасность средств. Превентивные меры такого характера осуществляются для защиты средств и интересов не только наших клиентов, но и других лиц.

Законы. Анализ деятельности клиента регламентируется законами, действующими в отношении финансовых учреждений. Постоянный мониторинг и обновление информации клиента является важной составляющей а борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма. 

#

У вас возникли влпросы?

Если ваш счет был ограничен / закрыт или вы хотите узнать, как этого избежать, читайте о мерах безопасности, которые применяем мы и многие другие финансовые учреждения.

Вы не нашли ответов на свои вопросы? Обратитесь в службу поддержки Paysera.