Pourquoi les informations personnelles sont-elles demandée?
Connaître Votre Client
Les clients attendent de leur institution financière qu'elle leur fournisse des services pertinents et de qualité, et qu'elle assure la sécurité de leurs fonds. Pour mettre en œuvre ces aspects, les institutions financières du monde entier appliquent le principe de Connaître Votre Client nous ne faisons pas exception.
En vertu de ce principe, nous demandons régulièrement à nos clients de fournir des informations sur leur activité financière et de mettre constamment à jour leurs données personnelles. Ce processus est indépendant de tout soupçon d'activité criminelle et s'applique à tous nos clients sans exception. La collecte d'informations prévient les fraudeurs financiers et les voleurs d'identité et contribue à assurer la sécurité de vos fonds et de vos intérêts.
Comment remplir le questionnaire Connaître votre Client? 1. Sources de fonds.
Veuillez sélectionner l'origine de vos revenus. Vous pouvez choisir plusieurs réponses. Par exemple, si vos revenus proviennent principalement de votre salaire mais que vous gagnez aussi parfois de l'argent grâce à des activités individuelles, veuillez choisir les deux..
Si vous avez choisi des options telles que l'activité individuelle ou d'autres sources, assurez-vous de préciser votre réponse - quel type d'activité individuelle exercez-vous ou quelles autres sources de revenus avez-vous.2. Chiffre d'affaires mensuel planifié.
Veuillez sélectionner le chiffre d'affaires que vous prévoyez de réaliser par mois. Par exemple, si vous gagnez environ 800 EUR et n'avez pas d'autres sources de revenus, sélectionnez jusqu'à 1000 EUR..
3. Participation à des activités politiques.
Veuillez indiquer si votre emploi est lié à la politique - peut-être travaillez-vous pour le parlement, un parti politique, etc. Veuillez répondre par l'affirmative si vous avez exercé ce type d'emploi il y a moins d'un an.
4. Des proches.
Vos proches travaillent peut-être dans un cadre politique? Occuper des postes importants dans des institutions internationales et nationales ? Veuillez sélectionner oui s'ils ont occupé de telles fonctions il y a moins d'un an (par exemple, il y a huit mois environ).
5. Le bénéficiaire final.
Le bénéficiaire final est le titulaire du compte et la personne qui possède l'argent sur le compte. Veuillez noter que vous ne pouvez ouvrir un compte que pour votre propre usage et non pour celui d'autres personnes.
Quelles sont les données demandées? 
Contacts, nationalité, lieu de résidence, domaine d'activité, etc.
Sources des fonds, bénéficiaires, montants disponibles et leur motif.
Le type, la portée et le territoire de l'activité économique, les partenaires commerciaux et la nature du risque.
Informations sur une opération de paiement spécifique.
À quelle fréquence les données sont-elles demandées? - Pendant l'inscription;
- Environ une fois par an pour la mise à jour des informations;
- Si une activité inhabituelle est détectée, un paiement important est effectué, ou en cas de petites transactions récurrentes. Dans ce cas, nous pouvons poser des questions supplémentaires sur le motif de la transaction, l'origine des fonds, etc.
Que se passe-t-il si je ne fournis pas les informations? Les clients qui ne soumettent pas les données demandées peuvent, dans certains cas, ne plus être en mesure d'utiliser certains services financiers.
Plus vite vous répondrez à toutes nos questions et soumettrez les documents et informations demandés, et plus vite vous nous fournirez de détails, plus vite nous pourrons exécuter votre virement, lever les restrictions sur votre compte, ou simplement vous donner un accès complet aux services Paysera.
Quelles autorités peuvent accéder à mes données? Nous conservons les informations personnelles des clients de manière responsable et ne les utilisons pas à d'autres fins non liées à la sécurité.
outefois, nous coopérons avec les autorités chargées de l'application des lois qui ont le droit de s'adresser aux institutions de services financiers et de demander des informations sur l'activité financière d'un client.
Qu'est-ce qui est important dans le KYC? 
KYC (Know Your Client) sont toutes les actions permettant à nous et aux autres institutions financières de connaître nos clients et de détecter tout comportement inhabituel.
Questionnaires. Tous les clients sans exception doivent remplir les questionnaires, mais cela ne signifie pas qu'une activité criminelle est suspectée.
Informations. Les clients peuvent être invités à fournir diverses informations: en commençant par les coordonnées de contact et en terminant par les détails spécifiques des transactions financières. Ces informations sont soigneusement protégées et ne sont pas utilisées à des fins de marketing ou à d'autres fins sans rapport avec la sécurité.
Protection des fonds. Cette prévention est effectuée afin de protéger les fonds et les intérêts de nos clients et d'autres personnes contre les fraudeurs financiers.
Lois. Toutes les institutions financières sont régies par des lois réglementant le processus de Connaître votre client. La connaissance permanente du client et le processus de mise à jour des informations font partie intégrante de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
D'autres questions?
Si votre compte a été restreint ou fermé, ou si vous voulez savoir comment éviter que cela ne se produise, lisez notre post sur les mesures de sécurité appliquées par nous et de nombreuses autres institutions financières.
Si vous avez d'autres questions, contactez le Centre de Service Clientèle de Paysera.