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Todo sobre el compliance y el cuestionario KYC al abrir cuentas con pasaporte o cualquier otro documento

Febrero 2021 • 1 min.
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Según la World Compliance Association, el compliance es un conjunto de procedimientos y buenas prácticas adoptados por las organizaciones para identificar y clasificar los riesgos operativos y legales. Pero ¿qué tiene esto que ver con las cuentas con pasaporte, cuentas de empresa o cualquier cuenta de Paysera?

La importancia del compliance para identificar a nuestros clientes al abrir cuentas con pasaporte o con cualquier otro tipo de documento

Paysera es una Entidad de Dinero Electrónico con licencia lituana, que permite a particulares y empresas abrir cuentas ofreciendo número de IBAN lituano. Para nosotros es muy importante identificar correctamente a nuestros clientes y es por ello que al abrir cuentas con pasaporte, DNI comunitario o tarjeta de residencia en Europa (documentos aceptados por Paysera) con el fin de evitar posibles blanqueos de capitales y financiación del terrorismo, pedimos a nuestros clientes que rellenen un formulario KYC (Know your customer), en el que básicamente queremos saber qué harán con la cuenta y el origen de los fondos. 

¿Por qué exigimos rellenar el cuestionario KYC?

Sabemos que puede resultar incómodo compartir toda esta información con nosotros, pero lo hacemos básicamente por tres razones: para proteger a nuestros clientes, para protegernos a nosotros, y porque la ley también lo pide. Es por ello que al momento de rellenar el formulario KYC, te pedimos que nos digas la verdad ya que si se detecta alguna irregularidad la cuenta podrá ser restringida. De igual manera, si se detecta alguna transferencia un poco sospechosa, el equipo de AML te pedirá más información para poder ejecutarla o recibirla. Estos temas son incómodos de abordar, y sabemos que nuestros clientes hacen uso responsable de sus cuentas, pero es nuestro deber informarte.

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¡Paysera te permite abrir cuentas con pasaporte!

Ahora bien, hablando de un mejor tema, queremos recordarte que con Paysera podrás abrir cuentas con pasaporte y hacer transferencias internacionales a múltiples destinos en diferentes divisas al mejor precio. Cada vez hay más movilidad en el mundo y sabemos que al llegar a un nuevo país necesitamos alguna solución fácil y rápida, por eso nos alegra mucho ayudar a una gran cantidad de personas que deciden empezar una nueva vida a que tengan acceso a servicios financieros y no se queden por fuera. 

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