Prävention von Geldwäsche
Was ist die Prävention von Geldwäsche?
Die Geldwäsche ist Handlungen zur Legaliesierung des Gelds oder des anderen Vermögens aus Straftaten oder zum Verbergen deren Herkunft. Solche Handlungen werden häufig von Drogenhändlern, organisierten kriminellen Vereinigungen, Terroristen, Cyberkriminellen, Steuerhinterziehern, korrupten Beamten und mit ihnen verbundenen Personen durchgeführt.
Die Prävention von Geldwäsche ist die Durchführung geeigneter Maßnahmen zur Verhinderung dieser rechtswidrigen Tätigkeit.
Maßnahmen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die vom Finanzinstitut angewendet werden:
- Know-your-Customer-Verfahren;
- Verfahren zur Feststellung der Identität von Kunden;
- Kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung des Kunden;
- Festellung und Aussetzung von verdächtigen Transaktionen.
Warum werden die Daten erhoben?
Gemäß dem Gesetz der Republik Litauen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist ein Finanzinstitut verpflichtet, verdächtige Transaktionen zu überwachen und den zuständigen Behörden zu melden. Deshalb muss ein Finanzinstitut jedes Mal Daten anfordern, wenn der Verdacht besteht, dass eine rechtswidrige Tätikeit begangen wird oder werden kann. Die Zahlungsdienstleister folgen dem Know-your-Customer-Prinzip. Die Umsetzung dieses Prinzips trägt zur Verhinderung von Geldwäsche bei und schützt die Kunden vor Betrug.
Deshalb werden alle Daten über den Kunden und seine Tätigkeit nur für diesen Zweck gesammelt und verwendet. Paysera bewahrt alle vertraulichen Informationen des Kunden auf, die im Laufe der Geschäftsbeziehung erhalten wurden.
Die Aufsichtsbehörden, der Ermittlungsdienst für Finanzverbrechen am Innenministerium der Republik Litauen, die Litauische Bank überprüfen, ob die Zahlungsdienstleister die Prävention ordnungsgemäß durchführen.
Welche Maßnahmen ergreift Paysera?
Ergeben sich die Fragen zu Zahlunden des Kunden, wird der Kunde gefordert, Daten (Verträge, Rechnungen oder andere Dokumente) über Zahlungen und damit verbundene Transaktionen bereitzustellen, um den Zweck der Zahlung und die Herkunft des Gelds herauszufinden.
Alle Zahlungsdienstleister und Aufsichtsbehörden folgen diesen Prinzipien und arbeiten zum gleichen Zweck – zur Sicherstellung des Wohls der Gesellschaft – zusammen.
Werden meine Daten sicher sein?
Paysera stellt sicher, dass die bereitgestellten Daten nur im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen verwendet werden. Neben der Datensicherheit wird auch die Vertraulichkeit des Kunden gemäß den Anforderungen der Gesetze und anderen Rechtsakte der Republik Litauen sowie den Vorschriften der Datenschutzrichtlinie gewährleistet. Der Kunde muss seine personenbezogenen Daten schützen und nicht an Dritte weitergeben.
Was passiert, wenn ich keine Daten bereitstelle oder falsche Angaben mache?
Verweigert der Kunde die Angabe der personenbezogenen Daten oder der Informationen über seine Tätigkeiten, die tatsächlichen Begünstigten, die Herkunft des Gelds oder stellt er unwahre oder falsche Informationen bereit, muss Paysera auf solche verdächtigen Handlungen reagieren und den zuständigen Behörden melden. Gemäß dem Allgemeinen Zahlungsdienstevertrag kann auch beschlossen werden, die Transaktionen einer Person oder eines Unternehmens auszusetzen oder sogar alle Geschäftsbeziehungen mit einem solchen Kunden zu beenden.