Мерки срещу изпирането на пари
Какво е превенция срещу изпирането на пари ?
Пране на пари – означава действия, извършени с цел легализиране на пари или друго имущество, придобито от престъпна дейност или прикриване на техния произход. Тези действия обикновено се извършват от търговци на наркотици, организирани престъпни групи, терористи, данъчни нарушители, контрабандисти, корумпирани служители и свързаните с тях лица.
Мерки срещу изпирането на пари означава извършването на определени действия с цел да се предотврати подобна незаконна дейност.
Мерките за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, прилагани от дружеството, са следните:
- Процедура “Опознай своя клиент”;
- Процедура за идентификация на клиента;
- Непрекъснато наблюдаване на бизнес взаимоотношенията с клиентите;
- Откриване и прекратяване на подозрителни транзакции.
Защо се събират данни?
Съгласно Закона за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма на Република Литва финансовата институция е длъжна да следи транзакциите и да информира отговорните органи за всякакви подозрителни операции. Поради тази причина финансовата институция трябва да поиска данни всеки път, когато възникне съмнение, че се извършва или може да бъде извършена незаконна дейност. Доставчиците на платежни услуги следват принципа „Опознай своя клиент“. Прилагането на този принцип помага да се предотврати изпирането на пари и да се защитят клиентите срещу измами.
Всички данни за клиентите и тяхната дейност се събират и използват само за тази цел. Paysera защитава цялата информация, получена от клиента по време на бизнес отношенията.
По отношение на съответствието им със съществуващите разпоредби за борба с прането на пари и финансирането на тероризма платежните институции се оценяват от надзорни органи, като – Службата за разследване на финансови престъпления към Министерството на вътрешните работи и Централна банка на Литва.
Какви действия предприема Paysera?
В случай, че има въпроси относно основанието за плащане или произхода на средствата, прехвърлени от клиента, от клиента се изисква да предостави информация (споразумения, фактури или други документи), обосноваващи плащането.
Всички институции, които предоставят платежни услуги, както и надзорните органи, следват тези принципи и си сътрудничат в името на общата цел - да се осигури добруването на обществото.
Подадените от мен данни ще бъдат ли в безопасност?
Paysera гарантира, че предоставените данни ще бъдат използвани в рамките, определени от закона. Конфиденциалността и защитата на данните е осигурена, съгласно изискванията на закона на Република Литва, други правни актове и разпоредбите на Декларацията за поверителност. Клиентът също е длъжен да защитава своите лични данни и да не ги разкрива на трети лица.
Какво ще стане, ако откажа да предоставя данни или предоставя неверни данни?
Ако клиентът откаже да предостави исканите лични данни или информация за своята дейност, реалните получатели/бенефициенти, произхода на средствата или предостави неточни или неверни данни, "Paysera LT" е длъжна да реагира на подобни съмнителни действия и да информира отговорните органи. Също така, по силата на Генералното споразумение за платежни услуги, "Paysera LT" може да реши да преустанови операциите, извършвани от лицето или дружеството и дори да прекрати всички бизнес отношения с подобен клиент.